KYC la gi

KYC là gì? KYC trong giao dịch Tiền mã hóa?

KYC – viết tắt của Know Your Customer, được định nghĩa là quy trình xác minh danh tính mà các nhà cung cấp dịch vụ tài chính phải thực hiện để biết khách hàng của họ. KYC là một phần quan trọng trong việc nỗ lực Chống Rửa tiền / Chống Tài trợ cho Khủng bố (AML / CFT) và tội phạm tài chính, cũng như nâng cao khả năng thẩm định của khách hàng.

Với việc thu thập và xác minh thông tin từng khách hàng, KYC giúp ngăn chặn hoạt động tội phạm, nâng cao lòng tin trong ngành, hạn chế rủi do cho các nhà cung cấp dịch vụ tài chính. Tuy nhiên, ở một góc độ khác, KYC làm mất đi tính ẩn danh và phi tập trung của tiền mã hóa.

Quy trình KYC?

Bước 1:

Khi mở một tài khoản trên các nền tảng như sàn giao dịch, bạn cần cung cấp thông tin cá nhân của mình để hoàn thiện quy trình KYC, bạn có thể chọn 1 trong các giấy tờ như:

  • CMND/Thẻ căn cước
  • Bằng lái xe
  • Hộ chiếu

Bước 2:

Ngoài ra, việc xác minh vị trí hay địa chỉ của khách hàng cũng rất quan trọng nên có thể bạn sẽ phải cung cấp thêm một số giấy tờ khác để xác minh địa chỉ của mình, ví dụ như:

  • Bank statement: sao kê giao dịch tài khoản ngân hàng, bạn có thể
  • Hóa đơn điện nước/internet.

Bước 3:

Ở phần phụ thêm số 3 này, bạn cần phải xác minh bằng nhận diện khuôn mặt hay ảnh chụp cá nhân với giấy tờ của mình. Yêu cầu thêm này phổ biến ở các đơn vị trung gian, kêu gọi các vòng gọi vốn cho các dự án mới (IDO).

Tùy theo từng nhà cung cấp, quy trình KYC có thể dừng lại ở bước 1, bước 2 hoặc phải hoàn thiện cả 3 bước.

Ưu và nhược điểm của KYC?

Tóm gọn lại, quy trình KYC sẽ có một số các ưu và nhược điểm như sau:

Ưu điểm:

  • Quản lý rủi ro tốt hơn cho các đơn vị cung cấp dịch vụ tài chính cho vay.
  • Chống lại hành vi gian lận tài chính/trộm cắp danh tính.
  • Giảm nguy cơ rửa tiền, tài trợ khủng bố…
  • Cải thiện tính tin cậy, bảo mật và trách nhiệm của các bên cung cấp dịch vụ tài chính, khuyến khích đầu tư.

Nhược điểm:

  • Hạn chế tính tiện dụng, nhanh chóng, đơn giản của tiền mã hóa, trong các trường hợp người dùng không đủ giấy tờ, không có địa chỉ cố định.
  • Rủi ro trong việc bảo mật dữ liệu cá nhân.
  • Đi ngược lại với bản chất phi tập trung của tiền mã hóa.

Tổng kết:

Quy trình KYC là một tiêu chuẩn trong ngành dịch vụ tài chính, vẫn đang được áp dụng trong giao dịch tiền mã hóa. Đây là công cụ xác minh danh tính, hỗ trợ việc hạn chế rửa tiền và các loại tội phạm tài chính. KYC đang góp phần xây dựng tính an toàn và uy tín trong lĩnh vực giao dịch và đầu tư tiền ảo/tiền mã hóa.

Rate this post
Thông tin trên Học viện Tiền Ảo được tổng hợp và chia sẻ với mục đích thiện chí, hướng dẫn và hỗ trợ góc nhìn cho nhà đầu tư. Bạn đọc xin lưu ý tự có trách nhiệm với bất cứ quyết định nào liên quan đến đầu tư.

Leave a Reply

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai.